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掌握財富管理發展趨勢、捷鵬金融團隊迎向脈動! 2014年5月28日浙江省銀行業協會主辦財富管理論壇,本集團顧問團隊擔任講座,深入淺出,反應熱烈!!

20140529财富管理培训讲座

 

http://www.zjabank.org/article.php?aid=36576

  伴隨著兩岸金融交流日益開放,財富管理的觀念也逐漸拓展開來,加上富裕層人士增多,中國諸多金融業也陸續開辦財富管理業務,杭州市更計畫用五年時間,成為全省財富管理產業的核心集聚區和具有全國影響力的國內一流財富管理中心。2014年5月28日,由浙江省銀行業協會主辦、上海沈融金融信息公司協辦,並由捷鵬國際金融服務集團支持的財富管理業務趨勢研討會在杭州西湖畔的玉皇山莊舉辦。本集團喬捷管理顧問公司楊健民總經理、楊士奇資深顧問與上海分公司徐涵剛首席代表,出席了本場研討會,並進行了精采的講座。透過此次講座,所有與會者對於利率市場化下的零售業務發展與轉型、私人銀行離岸金融業務發展、金融資產配置觀念與財富管理之聯動以及網點轉型與金融系統建置的重要性等議題,都獲得了充分的學習與體會;不僅會議中有諸多互動,在會後更有業者與專家團隊進行了更深刻且熱絡的交流,反應熱烈,彼此的收穫都十分豐碩!

楊健民先生(喬捷管理顧問股份有限公司總經理)/私人銀行離岸金融業務與離岸家族信託

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楊士奇先生(喬捷管理顧問股份有限公司資深顧問)/金融商品資產配置之實戰技術

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徐涵剛先生(喬捷管理顧問股份有限公司上海首席代表)/ 網點銷售力與人力資源優化方略

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杭州五年內建成國內一流財富管理中心

2014年05月26日  高曉娟 來源:中國證券報、中證網

    杭州市金融工作會議暨打造財富管理中心動員大會26日在此間召開。根據《財富管理中心打造2014-2018實施綱要》,杭州市計畫用五年時間,成為全省財富管理產業的核心集聚區和具有全國影響力的國內一流財富管理中心。

  浙江省副省長朱從玖、省政府副秘書長省金融辦主任丁敏哲、杭州市委副書記市長張鴻銘等領導出席會議,人民銀行杭州中心支行、浙江銀監局、浙江證監局、浙江保監局等在杭金融管理部門領導、金融行業協會、金融機構代表、高等院校專家、企業代表和杭州市各級各部門負責人參加了會議。

  在會上,杭州市政府與4家金融機構代表簽署了戰略合作協定,7家企業與在杭銀行機構就重點項目融資進行了簽約。杭州市市長張鴻銘指出,杭州建設區域金融服務中心有基礎、有條件,打造財富管理中心能凸現杭州的優勢和特色。他要求,全市上下要進一步提高對發展金融服務業重要性的認識,進一步完善金融業發展扶持政策,進一步優化金融集聚區空間佈局,進一步促進金融與實體經濟的共生共榮,進一步推動企業利用資本市場加快發展。希望金融監管部門和在杭金融機構一如既往的支持杭州金融業的發展,努力為杭州經濟的健康穩步發展提供充足的金融保障。副省長朱從玖肯定了杭州金融在“金融強省”建設中的地位作用,表示將“省市共建”,積極支持杭州財富中心建設工作。

  杭州市制定的《財富管理中心打造2014-2018實施綱要》此前已經浙江省政府批復同意。根據該綱要,杭州市計畫以發展私募金融為核心,以場外交易市場、財富管理仲介為兩翼,構建高效的資本轉化機制和財富管理體系,用五年時間,成為全省財富管理產業的核心集聚區和具有全國影響力的國內一流財富管理中心。根據該綱要,杭州市將每年制定行動計畫,將綱要明確的重點任務和保障措施落到實處。

家族信托成轉型趨勢 信托、保險合作試水家族信托

[2014-05-30] 作者:秦煒 來源:證券日報

  繼平安信托與外貿信托推出家族信托後,日前,中信信托也傳出籌建家族信托業務團隊的消息。不僅如此,中信信托還與信誠保險聯手推出保險金信托,降低家族信托進入門檻。這有別於此前的信托與銀行合作,借助於私人銀行的客戶源優勢。

  據中國信托業協會數據顯示,截至今年一季度末,我國的信托資產規模已達11.73萬億元。雖然資產規模已經排名第二,但粗放式經營已經受到了來自監管層的壓力,並且與自身發展程度不匹配,轉型已經迫在眉睫。

  業內專家表示,信托的本來是“受人之托、代人理財”的財富管理機構,家族信托是轉型的趨勢。

  有調查顯示,有近半數超高凈值人士開始考慮采用財富傳承工具使家族保持興旺。

  家族信托是指個人作為委托人,以家庭財富的管理、傳承和保護為目的的信托,受益人一般為本家庭成員。家族信托使得資產的所有權與收益權相分離,富人一旦把資產委托給信托公司打理,該資產的所有權就不再歸他本人,但相應的收益依然根據他的意願收取和分配。

  中國的家族信托,從去年開始才出現在人們的視線里。平安信托、外貿信托、北京信托等多家機構紛紛試水這項業務。

  此前,紫金信托也開始涉足家族信托領域;而在浦發銀行擬控股上海信托的消息傳出後,上海信托即宣布成立家族管理辦公室。

  日前,中信信托和信誠人壽聯手推出國內第一單保險金信托,這是作為在家族信托基礎上的延伸。實際上,在今年1月,中信信托就已經簽下首單“家族辦公室”合約。

  中信信托市場管理部副總經理譚峰透露,中信信托去年開始探索養老信托、家族信托等創新業務的中國化,現已經籌建了專門的家族信托業務團隊,並邀請律師加盟。

  據了解,國外的家族信托主要為了規避遺產稅。但就國內來說,盡管近年來我國征收遺產稅的討論不絕於耳,但在業內人士看來,遺產稅短期內在國內很難試行。目前家族信托最主要的功能仍是財富傳承及風險隔離,特別是在第一代創富人難找到合適接班人的情況下,借道家族信托可實現將財富傳承多代,這也是目前很多超高凈值群體考慮采用家族信托的核心因素。

  目前,國內推出的“家族信托”主要是根據客戶的資產情況,定制家族信托計劃,主要是以現金的資產形式成立。最低門檻為3000萬元,部分門檻為5000萬元。

  此次,中信信托和信誠人壽聯手將保險金信托首次接入保險,是以保單理賠金的形式成立信托計劃。目前,一個客戶花兩三百萬就可以購買理賠金800萬元以上的保險金信托,而家族信托的門檻相對而言高很多,保險金信托大大降低了專享財富管理的門檻。

  雖然,在財富規模和形式上家族信托與保險金信托有一定區別,但在功能上都能實現財富的管理與傳承。

  不僅如此,據了解,目前,中信信托還推出了專戶資金管理信托,是家族信托的升級版,此信托在資產管理方面與家族信托類似,只是時間周期縮短為6年,采用浮動管理費制度。

陳道富:信托要走高端財富管理之路

[2014-05-30] 作者:秦煒 來源:證券日報

  從銷售渠道到業務模式,信托公司面臨著全面轉型。國務院發展研究中心金融研究所綜合研究室主任陳道富表示,信托轉型是要走向高端的財富管理,家族信托是未來的發展趨勢。

  從2008年開始,我國信托業的信托資產規模每年以約1萬億元的增長速度不斷刷新紀錄。據中國信托業協會發布的數據顯示,截止到今年一季度末,我國信托業信托資產已達11.72萬億元,信托業管理的資產規模已經是僅次於銀行業。

  但是隨著各種問題的爆發,以及大信托時代的來臨,以轉型謀發展成為擺在信托公司面前的重要臺階。

  陳道富表示,信托在國外是一種法律關系,而到了國內則成為一種通道。其核心是打破管制,最早是打破存貸款之間的管制,突破利率管制,突破銀行和券商行業之間的壁壘。近年來,信托的大發展與其在這方面核心價值的充分發揮分不開。

  “信托的一個最大的優勢是遊走在灰色地帶,只有想象不到,沒有做不到的”,陳道富如是說。他表示,信托在國外是非常靈活的機制,靈活的背後就是規避現有的法律和政策上的問題。

  但隨著中國經濟轉型,金融也進入轉型階段,信托業此前的核心價值在規範後也逐漸失去,面臨轉型。目前,不少信托公司都進行多種嘗試,如土地流轉信托、家族信托等等。

  對此,陳道富表示,轉型到帶有私人性質的家族信托,這是必然的趨勢,實際上,信托本來就是高端群體實現財富管理的工具,對投資者有門檻的要求,投資渠道是“高大上”的,區別於基金等大眾化的理財方式。

  他還介紹道,國外的信托業務主要就是在家族信托方面,為了規避遺產稅,為家族進行財富管理。而到目前為止中國在這個領域幾乎沒有發展起來。

  對於信托業來說,今年以來,礦產信托、房地產信托等項目也頻現兌付危機。實際上,從2013年開始,信托業風險暴露壓力加大。2013年宏觀經濟下行,經濟結構調整致使宏觀風險增加,漸行漸近的利率市場化推動市場風險繼續走高,相比於前幾年,信托行業風險事件頻率明顯上升,僅被媒體曝光的信托風險事件就有10多起。

  因此,對於大部分信托公司來說,業務轉型、渠道轉型更是亟需解決,風險防控與消解也是信托公司面臨的眾多難題之一。

  陳道富表示,信托的風險是流動性風險。信托當前的風險都是因為不務正業造成的,原本只是財富管理,盡責即可。但中國的信托業一直處於一個通道位置。因為機制靈活,被用到了幾乎所有的金融機構的通道,把風險都匯集到了自己身上。所以說,信托公司面臨的風險,不是本身造成的風險,而是整個經濟環境和金融環境導致的風險。

  他表示,就信托本身來說,只有因誤導銷售造成的風險。

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