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2015年信托行業發展趨勢分析:全面進入轉型期

 

報告大廳摘要:
當信托行業全面進入轉型期,全球資産配置大潮來臨之際,各大信托公司陸續成立家族辦公室,推出屬於自身特色的家族信托産品。 4月23日,中融信托以一款“中融信托。承裔澤業標準化家族信托産品”大舉布局家族信托。
信托(Trust)是一種理財方式,是一種特殊的財産管理制度和法律行為,同時又是一種金融制度。信托與銀行、保險、證券一起構成了現代金融體系。信托業務是一種以信用為基礎的法律行為,一般涉及到三方面當事人,即投入信用的委托人,受信於人的受托人,以及受益於人的受益人。以下內容是2015年我國信托行業發展趨勢分析:

當信托行業全面進入轉型期,全球資産配置大潮來臨之際,各大信托公司陸續成立家族辦公室,推出屬於自身特色的家族信托産品。

4月23日,中融信托以一款“中融信托。承裔澤業標準化家族信托産品”大舉布局家族信托。

業內人士指出,在行業定制家族信托如火如荼之際,中融信托將産品標準化,很可能就此開辟一條家庭信托在中國的發展新途徑。而以標準化産品試水家族信托並鎖定高淨值人群後,定制化與專業化之路將會水到渠成。

開啓家族信托“標準化”

俗話講,富不過三代。對於資産千萬,乃至億萬的富豪而言,如何將自己的財富保值傳承下去,成為最大的困擾。

在專業人士看來,家族信托可以幫助企業家防範在婚姻、債務、繼承等方面可能面臨的風險,進而使家族財富更加持久,伴隨著財富傳承的還有經驗、文化、價值觀及資源,這樣更大的家族財富就更容易被創造。

4月23日,中融信托在北京正式發布名為“中融信托。承裔澤業標準化家族信托産品”。該産品由中融信托家族辦公室設計、發布、運營,同時聘請長期從事家族信托、稅務、婚姻繼承等領域理論與實踐的臺灣專家團隊提供咨詢服務,旨在為更多的中國家庭提供專業的家族信托服務。

據記者采訪了解,該款産品與業內家族信托最大的不同是其標準化,且可以全面滿足客戶資産保護、子女教育、婚姻保障、退休贍養、財富傳承、全權委托等六大需求。其産品起點為1000萬人民幣,核心目標資産包括資金及金融資産。

除此之外,中融信托家族辦公室可提供股權、房地産等一攬子資産信托方案;信托期限十年起;收益分配、權利義務、資産管理模式、操作流程、服務流程等都具有類型化的特點。

格上理財研究中心研究員王燕娛在接受記者采訪時表示,家族信托在我國雖然已經起步,但是由於經驗較少,且每單産品都是針對客戶量身定制,因此耗費大量人力、精力,曾聽說某銀行為一單家族信托曾組織過幾十人的一個團隊去參與。所以非標準化是家族信托在我國難以快速發展的主要原因之一。

在王燕娛看來,中融信托此次將家族信托産品標準化,很可能就此開辟一條家庭信托在我國的發展途徑,但同時,也可能由於“標準化”,會産生一些問題,畢竟每個投資者的情況都不同。

對此,中融國際信托有限公司執行總裁、家族辦公室總經理汪巖焯指出,與客制化相比,標準化産品相對標準,但並不簡單,仍然倡導顧問式營銷,擴展性更強。標準化是客制化的起點,客制化是標準化的高級階段。中融信托家族辦公室將會持續創新,為更多家庭提供操作簡單、持續受益、可供選擇的家族信托服務,幫助中國家庭更好地實現財富保護與傳承。

作為臺灣專家團隊的代表,喬捷管理顧問股份有限公司總經理楊健民進一步解釋,標準化家族信托産品的含義就是把“家族信托規劃服務”變成“家族信托金融産品”的過程,標準化家族信托産品體現在産品規格標準化、營銷流程標準化、信托規劃標準化、操作流程標準化、服務流程標準化。

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據其介紹,臺灣發展家族財富管理四大進程也是從標準化信托開始,即標準化家族信托、定制化家族信托、境外信托及家族辦公室服務。

http://big5.chinabgao.com/freereport/66121.html

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