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私人銀行事業顧問

service06-1-1

財富管理業務 私人銀行業務
跨境管理 Onshore (在岸/境內業務) Onshore (在岸/境內業務)
+ Offshore (離岸/境外業務)
業務導向 產品銷售導向 客戶需求導向
收費模式 Commission Fee AUM Fee Base
規劃模式 個人理財 個人+ 家族+ 事業體之整合規劃
規劃範疇 針對家庭B/S的金融資產 針對家庭B/S項下之整體資產與負債管理
展業模式 財富管理業務之推展 財富管理+投資銀行+資產管理之協同推展
服務領域 純金融服務 純金融服務 + 非金融服務
在岸私人銀行
Onshore-PB
離岸私人銀行
Offshore-PB
定義 提供客戶原居地之商品或服務 在原居地以外管理客戶之財富
國際私人銀行業務之四種類型(以UBS瑞士銀行為例) 國內在岸私人銀行業務
Local  Onshore-PB例如:
UBS蘇黎世分行服務瑞士客戶
國內離岸私人銀行業務
Local  Offshore-PB例如:
UBS蘇黎世分行服務中國客戶
國際在岸私人銀行業務
International  Onshore-PB例如:
UBS台北分行服務台灣客戶
國際離岸私人銀行業務
International  Offshore-PB例如:
UBS新加坡分行服務中國客戶
層級 Onshore
私人銀行
Onshore + Offshore
私人銀行
Family Office
家族辦公室
資金 100萬美元以上 500~1000萬美元以上 5000萬~1億美元以上
目的
Needs
資產傳承
資產增值
資產保護
資產分散
資產隱匿
公益慈善
解決方案
Solution
  • 全權委託投資業務
  • 投資組織者
  • 資產傳承規劃
  • 退休金規劃
  • 另類投資方案
  • 生命週期資產配置
  • 資產配置風險管理
  • 藝術投資規劃
  • 家族資產的防火牆規劃
  • 家族信託規劃
  • 跨境資產擔保架構規劃
  • 私募基金架構設計
  • 家族稅務規劃
  • 跨境財富管理平臺
  • 控股公司及股權規劃
  • 資產負債整合性規劃
  • 慈善事業規劃
  • 集團企業的IPO規劃
  • 企業經營傳承規劃
  • IPO前之股權規劃
  • 企業資產的防火牆規劃
  • 企業集團全球整合報表
  • 企業並購諮詢
  • 投資銀行顧問
工具
Product
股票、基金、債券、保險、信託 避險基金、結構型商品、另類基金、ETF、投資型保單、REIT、地產投資等海外商品 私募股權基金、大宗商品交易
本集團提供

  • 個人稅務規劃
  • 控股公司及股權規劃
  • 資產傳承規劃
  • 資產保護規劃
  • 退休金規劃
  • 國際資金管理方案
  • 企業防火牆規劃
  • 不動產持有之規劃
  • 跨國資產擔保架構及流動性規劃
  • 境內私人銀行投資產品平台

此外,更將私人銀行的實踐過程,依據銀行業務拓展的方向和規律,規劃銀行業務從初期到成熟所經歷的十大步驟。

步驟一

戰略定位

  • 目標市場分析
  • 私人銀行品牌
  • 跨事業部協調
  • 客戶分群分層

步驟二

專責部門

  • 總行組織定位
  • 設立專責部門
  • 高端人才招募
  • 私人銀行顧問

步驟三

在岸制度

  • 薪資獎勵制度
  • 理專KPI制度
  • 內部管道制度
  • 外部管道制度

步驟四

在岸產品

  • 客戶銷售流程
  • 商品平臺建置
  • KYC開戶流程
  • 客戶交易流程

步驟五

在岸風控

  • 法令遵循制度
  • 商品風險管理
  • 流程風險管理
  • 內稽內控制度

步驟六

業務培訓

  • 客戶經理訓練
  • 私人銀行顧問
  • 客戶經理輔銷
  • 私人銀行家認證

步驟七

信息平臺

  • 客戶交易系統
  • 客戶資訊系統
  • 系統風險管理
  • 跨境系統整合

步驟八

離岸制度

  • 薪資獎勵制度
  • 理專KPI制度
  • 內部管道制度
  • 外部管道制度

步驟九

離岸產品

  • 客戶銷售流程
  • 商品平臺建置
  • KYC開戶流程
  • 客戶交易流程

步驟十

離岸合作

  • 海外戰略合作
  • 跨境平臺整合
  • 海外銷售管道
  • 跨境風險管理

本集團基於私人銀行十大規劃步驟的整體佈局,從顧問專案、培訓課程、網點輔銷三個架構私人銀行運作體系並提供顧問服務。針對不同銀行客戶對開展私人銀行業務現狀和期待的差異性,結合私人銀行業務拓展規律,來定制不同銀行客戶之顧問專案。

除此之外,本集團也將同時透過網點輔銷的方式,由集團專屬的網點輔銷顧問,派駐指定財富中心(理財中心),以一對一方式,由輔銷顧問針對各理財經理,進行各類金融商品輔銷及教育訓練。網點輔銷方式目前包括金融商品教育訓練、銷售流程與銷售技巧、Joint Call協銷及投資市場說明會等。網點輔銷覆蓋面多大,由業者根據實際情況選擇確認並予以安排,一次網點輔銷安排規模和人員不宜過大,以落實一對一效果。

為了使業者能夠順利參與私人銀行業務市場,各項知識的裝備與經驗的分享至關重要。捷鵬國際金融服務集團所設計的培訓課程,也是顧問專案中的特色之一。所有專家均具備豐富經驗,共同組成了7大模組43個主題的授課體系,課程貫穿私人銀行業務全生命週期,提供了眾多來自客戶的實際案例,這些實際案例對貴行私人銀行業務發展將帶來經典的借鑒意義。捷鵬國際金融服務集團也將依據業者的實際業務規劃階段,在每個階段安排適當的培訓課程,使業者得以依循實際情況,進一步了解課程主題。

課程代號 課程主題
模組A 國際私人銀行產業趨勢/組織制度與業務發展模式
A-1 國際私人銀行產業發展趨勢
A-2 國際私人銀行業務經營模式及發展策略
A-3 國際私人銀行業務與投資銀行業務整合行銷
A-4 國際金融情勢觀察與高淨值客戶理財方略
模組B 在岸私人銀行金融商品/離岸私人銀行金融商品
B-1 在岸私人銀行金融商品總論
B-2 離岸私人銀行金融商品總論
B-3 衍生性金融商品與結構型商品介紹
B-4 投資組織者程式與投資策略
B-5 國際私人銀行投資類商品與投資策略
模組C 家族信託與股權規劃/跨境資產整合性規劃
C-1 國際私人銀行客戶需求導入程式與私人銀行產品平臺及需求解決方案
C-2 國際私人銀行客戶之股權規劃與家族信託規劃之整合架構
C-3 私人銀行客戶跨國地產投資規劃
C-4 高淨值人士保險規劃
C-5 公司理財–從事業體/家族/企業主三面向提供整體性財務規劃
C-6 家族辦公室(Family Office)業務介紹
C-7 生命週期需求分析(Life Cycle Needs)與財富管理商品
C-8 私人銀行客戶之投資移民規劃
C-9 私人銀行客戶之慈善事業規劃
模組D 國際金融市場工具/另類投資商品策略
D-1 全球外匯市場與貨幣市場分析
D-2 產業分析與企業評價
D-3 權益證券投資分析
D-4 固定收益證券投資分析
D-5 資產證券化商品實務(REIT與REAT)
D-6 私募股權基金商品與投資策略(Private Equity Fund)
D-7 避險基金商品與投資策略(Hedge Fund)
D-8 交易所買賣基金(ETF)商品與交易實務
D-9 國際投資銀行業務與私募基金暨創投業務運作
D-10 國際私人銀行業務之另類投資商品剖析
模組E 職業道德/業務風險管理
E-1 如何成為值得客戶信賴的私人銀行家
E-2 私人銀行業務風險管理機制
模組F 高端客戶開發技術/高端客戶關係管理
F-1 高淨值客戶的開發及維護技巧(含Role Play)
F-2 顧問式行銷技巧(Consultative Selling)
F-3 客戶關係經理專業形象與溝通技巧
模組G 高端客戶/生活品味顧問
G-1 如何成為高淨值客戶生活品味諮詢顧問
G-2 高淨值客戶頂級醫療與養生之道
捷鵬國際金融服務集團涉足資產管理、財富管理、私人銀行領域,不但是金融顧問服務的提供者,也是知名的軟體提供企業。本集團目前擁有全球金融投資管理業務架構相關系統,財富管理系統與客戶關係管理系統業已為眾多客戶上線使用。在私人銀行業務領域,由於每家銀行發展私人銀行業務的重點和產品創新方向存在較大差別,各類私人銀行作業平臺定制性與專有性較為突出,然而,本集團亦可透過財富管理系統、客戶關係管理系統建置技術以及私人銀行業務顧問服務,為您訂作私人銀行作業平臺,再造另一事業里程碑。